家族信托+合规赋能 好买财富十八载深耕 以专业全链路服务护航高净值财富稳健传承

2025 年上半年，好买财富交出了一份亮眼答卷：净利润同比增长 123%，管理客户总资产规模突破 1800 亿元，而私募产品严选合作率仅为全市场的 0.2%。这份成绩的背后，是公司十八年深耕行业所沉淀的 “强投研、全牌照、重配置、深陪伴” 核心体系在持续赋能。本文将以好买财富为样本，深入剖析头部财富管理机构如何打破传统服务边界，以家族信托为核心支柱，联动全球资产配置与公益向善理念，构建覆盖全生命周期、兼顾财富增值与社会价值的综合服务生态，为不同需求的投资者提供穿越市场周期的稳健解决方案。

一、品牌内核：十八载深耕，铸就专业财富管理标杆
 

作为腾讯注资的专业理财服务机构，好买财富自2007年成立以来，始终深耕个人理财服务领域，凭借扎实的业务能力与合规经营理念，斩获多项行业重磅资质——2012年拿下中国证监会颁发的第一批独立基金销售牌照，2015年成功成为国内首家在新三板挂牌的独立财富管理公司，品牌实力与行业地位获得权威认可。
 

秉持“提升中国人的理财质量”的品牌使命，好买财富搭建起多渠道服务矩阵，通过“储蓄罐”“好买基金”两款手机理财APP、好买基金网，以及遍布全国的理财中心，为超1000万投资人提供一站式资产配置与理财产品购买解决方案。其产品池覆盖超2万个各类理财工具，囊括公募基金、阳光私募对冲基金、PE基金、海外基金及新方程FOF母基金等，可满足不同用户的多元理财需求。
 

专业投研是好买财富的核心品牌底色。公司组建了超百人的专业研究团队，坚持深入市场一线，每年实地拜访超1000位基金经理，对每一款理财产品进行层层筛选、严格把关，以专业能力为投资人的理财决策保驾护航。
 

二、核心优势：多维优势构建财富管理护城河
 

作为国内领先的独立财富管理机构，好买财富历经十八年发展，构建起“强投研、全牌照、重配置、深陪伴”的核心竞争体系，依托研究、科技与服务的协同优势，率先完成从“卖产品”到“提供全周期财富解决方案”的转型，成长为具备综合配置与长期陪伴能力的头部财富管理平台。

1、背景与团队：强股东加持+资深团队领航

●战略股东支持：获腾讯注资，依托腾讯生态获得资源与技术赋能，为长期发展筑牢壁垒。

●资深管理团队：核心团队平均从业年限超25年，均来自知名基金管理公司，实战经验覆盖多轮市场周期；创始人杨文斌拥有30余年金融资历，参与过中国首支开放式基金发行，具备精准的市场判断力与稳健运营能力。
 

2、资质与服务：境内外全牌照+定制化财富方案

●全牌照布局：是少数拥有境内外全资质的机构，境内持有证监会第一批独立基金销售资质、私募基金管理人资质、个人养老金基金销售资质；境外拥有香港证监会1/4/9类牌照、香港保险经纪牌照、香港信托牌照及QFII资质，可提供本土到国际的全通路投资服务。

●超高净值定制服务：旗下臻承家办可提供境内外家族信托、法税咨询、慈善规划等专属服务，信托方案覆盖多类资产类型，法税咨询涵盖家企隔离、股权规划等多场景。

●稀缺服务体系：具备“全牌照+高端定制”双重优势，可提供全球化、定制化综合财富管理方案，服务稀缺性行业领先。
 

3、优势与壁垒：专业投研中心+严选产品能力

●深厚投研积淀：基金研究中心成立近二十年，百余名专业研究员中超三分之一有海外背景，每年实地走访机构上千次、发布超75万字研究报告，覆盖宏观、策略等全维度，形成权威投研数据库。

●独创筛选模型：以“4P+3性”模型（管理人、流程、业绩、理念+一致性、稳定性、有效性）对基金管理人360°尽调，成为行业内产品筛选与组合构建的核心参考标准。

●极致产品严选：全市场超2万家管理机构中，仅0.2%可进入核心合作池，严苛标准保障产品质量与风险可控，树立行业标杆口碑。
 

4、产品与投资：全球资产配置+全生命周期方案

●全品类产品线：覆盖股票、股权、固收、CTA等多元策略，旗下私募“千里马”“新白马”系列为市场优秀代表。

●跨市场配置能力：通过好买香港平台实现海外股票、债券、对冲基金等全球资产布局，跟踪2000余家国际资产管理人，可灵活配置多币种资产对冲风险。

●FOF投资实力：新方程金牛FOF团队有40余名专业人员，覆盖多类策略，具备专业组合管理能力。

●全周期服务：构建以风险匹配为核心的多层级配置体系，独创“四个健康指数”诊断模型与IPS资产配置报告，实现组合动态优化。
 

5、分级服务与增值服务：分层服务体系+精细化陪伴

截至2024年底，管理客户总资产超1800亿元，其中机构客户存量约900亿元（服务超千家机构，含多家头部银行及理财子公司）、私募高端客户存量约600亿元（服务超2.3万名高净值客户）、公募零售客户存量约300亿元（服务上千万零售客户）。

搭建四层分级服务体系，可针对不同资产规模客户，提供从标准化到定制化的全周期财富管理服务。
 

6、口碑与责任：行业认可+公益担当

●践行公益责任：创立“北京大学蔡元培美育基金”等项目，十余年来持续投入教育美育领域，践行“财富向善”理念。

●引领行业思想：出版《中国顶级私募访谈录》系列专著，创始人杨文斌出版《无处安放的金钱》专栏合集，持续输出专业投资理念。

●斩获行业认可：超九成金牛奖获得者为其合作伙伴，是基金业协会会员及行业标准制定参与者，多次荣获“私募英华奖”“中国证券金牛奖”等权威荣誉。
 

三、产品矩阵：覆盖多元需求的专业财富解决方案
 

（一）家族信托：好买臻承家族办公室
 

在财富积累之外，如何实现有序传承、家业长青，是每一位高净值人士面临的共同课题。好买臻承家族办公室，以“不止于财富管理，更关注人生规划”为理念，为您提供定制化、系统性、长期伴随的家族治理方案。
 

【案例】跨境税务优化：重构资产持有架构，实现合规节税
 

背景：持有海外金融资产的高净值人群，2025年都收到了海外投资收益报税提示，使人们开始关注和重视各国税法。那伴随而来的是，客人们在合法纳税的同时，又希望能找到未来合规节税的途径
 

方案：我们建议其通过家族信托架构持有资产，替代个人直接持有，从根本上优化税务结构。当然客人自己的身份、未来身份、未来传承人身份等，都会影响方案的设计，因此我们为客人设计的都是量身定制的方案
 

价值：在合法合规的基础上，通过顶层设计实现税务优化，避免不必要的财富损耗
 

（二）好买香港保险
 

作为好买财富管理股份有限公司布局香港、辐射全球的核心业务载体，好买香港整合旗下好买香港有限公司、好买香港保险有限公司、好买香港信托有限公司等资源，构建起覆盖多元财富服务的专业品牌矩阵，成为高净值人群与机构客户信赖的全球财富管理伙伴。
 

【案例】稳健投资，安心增值——实现财富“稳增长”
 

背景：一位客户持有长期闲置资金，追求资产稳健增值，不愿承担本金风险，同时期望长期年化复利回报超过5%。
 

方案：我们为客户推荐了由国际知名保险公司管理的海外储蓄险，长期持有预期年化复利回报或达6.5%。依托香港保监局对分红披露的严格要求，保险公司有充分动力维持稳定高分红，助力客户达成投资目标。我们全程协助客户完成签单、打款等流程，最终实现理想收益。
 

价值：海外储蓄险是高净值人士实现资产稳健保值、获取长期现金流的理想工具。好买香港保险以专业筛选与全程服务，助您轻松配置，财富持续成长。
 

（三）新方程私募基金
 

上海新方程私募基金管理有限公司成立于2010年2月，是好买财富管理股份有限公司的全资子公司，于2014年4月获得私募基金管理人牌照，开始发行私募证券FOF产品。
 

【公司荣誉】

新方程投资荣获2017年度Wind最强私募公司

新方程荣获2022年度Wind「三年期最强私募基金公司-组合基金策略」

新方程荣获2022年度Wind「一年期最强百亿私募基金公司-主观多头策略」

新方程荣获2022年度Wind「一年期最强私募基金公司-组合基金策略」

新方程获《中国证券报》中国私募金牛奖“2020年度金牛私募管理公司（FOF/MOM策略）”

新方程获《中国证券报》中国私募金牛奖“2021年度金牛私募管理公司（FOF/MOM策略）”

新方程获《中国证券报》中国私募金牛奖“2022年度三年期金牛私募管理公司（FOF/MOM策略）”

四、总结
 

在财富管理的赛道上，合规是不可逾越的底线，专业是穿越周期的底气，服务是赢得信赖的关键。好买财富凭借十八年积淀的投研实力、全牌照布局的资源优势、分层适配的服务体系，既实现了自身业绩的稳健增长，更赢得了市场与投资者的广泛认可。随着《家族信托业务指引》的落地，行业将迎来更规范的发展环境，好买财富将紧抓机遇，进一步优化家族治理方案，深化全球资产配置能力，让 “财富向善” 的理念融入每一项服务，助力更多人在财富积累的道路上，守护稳稳的幸福。